Fraude em empresa da Stone tenta desviar R$ 350 milh�es em pagamentos de cart�o

Uma tentativa de fraude de cerca de R$ 350 milhões foi identificada na registradora de recebíveis TAG, controlada pela Stone, que atua em serviços financeiros e meios de pagamento, segundo relatos feitos à Folha por três pessoas com conhecimento do assunto. Sem fornecer detalhes, a TAG confirmou à Folha a tentativa de fraude e disse que não houve impacto financeiro, liquidação indevida ou exposição de dados de clientes. As operações fraudulentas teriam envolvido valores a receber de prestadoras de serviços aos consumidores, como Uber e Netflix. Recebíveis são valores que uma empresa tem a receber por vendas já realizadas no cartão. Segundo informações obtidas pela Folha, os suspeitos tentaram alterar a titularidade dos recebíveis para que os valores, que pertenciam a empresas, passassem a aparecer como deles. Com os recebíveis vinculados à titularidade dos fraudadores, eles teriam tentado transformar esses direitos a receber em recursos financeiros, direcionando os valores para contas sob o controle deles. O valor da tentativa de fraude foi elevado por envolver grandes empresas ligadas ao consumo, que movimentam altos volumes de dinheiro. Procurada, a Netflix disse que não comentaria o assunto. A Uber não retornou o pedido de entrevista até a publicação deste texto. Uma instituição financeira participante dos sistemas da Núclea identificou a irregularidade, percebeu um comportamento atípico nos pedidos de alteração de titularidade e alertou a TAG. A Núclea, que tem 48 instituições financeiras como acionistas, atua como parte da infraestrutura do sistema financeiro, registrando informações sobre recebíveis e conectando instituições que participam dessas operações. Essa estrutura permitiu que o problema fosse identificado e comunicado à TAG. Após ser informada, a TAG desligou os participantes envolvidos da infraestrutura. Em conjunto com outros sistemas de registro e de liquidação, também bloqueou as operações e cancelou as alterações feitas nos registros. Folha Mercado Receba no seu email o que de mais importante acontece na economia; aberta para não assinantes. "Em estreita cooperação com os demais sistemas de registro e de liquidação, agiu imediatamente para identificar, bloquear e neutralizar a ação", disse. "Assim que confirmou o comportamento atípico, a companhia acionou seus protocolos de segurança, interrompeu os acessos envolvidos e comunicou o caso às autoridades competentes", disse a TAG em uma nota. A Febraban (Federação Brasileira de Bancos) disse ter sido comunicada sobre os indícios de irregularidades para que alertasse seus associados e recomendasse o bloqueio das operações. A Febraban e a ABBC (Associação Brasileira de Bancos) disseram que seus associados foram informados sobre as operações suspeitas e orientados a bloqueá-las. "As entidades comunicaram seus associados, e todas as operações afetadas foram devidamente bloqueadas e suspensas", afirmaram. Segundo as instituições, não foram registrados prejuízos às instituições financeiras nem a quaisquer clientes.